BookPlan Perencanaan Kekayaan by Gemifin® mengikuti filosofi Life-Integrated Wealth Planning by CWP® Indonesia, yang memandang kekayaan bukan sekadar tentang seberapa besar aset yang dimiliki, tetapi bagaimana kekayaan dapat mendukung kehidupan yang ingin dijalani, tujuan yang ingin dicapai, dan legacy yang ingin ditinggalkan. Filosofi ini diwujudkan melalui tiga prinsip utama:

Memiliki kekayaan tanpa perencanaan dapat membuat aset berkembang tanpa arah dan tujuan masa depan sulit tercapai. BookPlan Perencana Kekayaan by Gemifin® membantu Anda memahami posisi kekayaan saat ini, menentukan tujuan, mengelola risiko, mengembangkan aset, serta mempersiapkan masa depan dan legacy keluarga, sehingga kekayaan yang Anda bangun memiliki arah yang jelas dan selaras dengan tujuan hidup Anda.

BookPlan membantu Anda memetakan kekayaan dengan memahami aset, kewajiban, dan kekayaan bersih, serta menentukan tujuan yang selaras dengan kebutuhan hidup dan keluarga. BookPlan juga membantu mengelola risiko, mengembangkan aset, dan mempersiapkan masa depan, termasuk retirement, estate, dan legacy. Seluruh perencanaan kemudian dituangkan dalam roadmap yang terarah dan mudah diimplementasikan.

Memiliki kekayaan tanpa perencanaan dapat membuat aset berkembang tanpa arah dan tujuan masa depan sulit tercapai. BookPlan Perencana Kekayaan by Gemifin® membantu Anda memahami posisi kekayaan saat ini, menentukan tujuan, mengelola risiko, mengembangkan aset, serta mempersiapkan masa depan dan legacy keluarga, sehingga kekayaan yang Anda bangun memiliki arah yang jelas dan selaras dengan tujuan hidup Anda.

Menyusun strategi kekayaan berdasarkan tujuan dan impian hidup, mulai dari dana pembelian rumah dan kendaraan, traveling, dana pendidikan anak, hingga persiapan pensiun, sehingga setiap impian memiliki target dana dan strategi pencapaian yang jelas.

Merancang strategi untuk mempersiapkan dana modal passive income, sehingga memiliki sumber pendapatan pasif yang dapat membantu memenuhi kebutuhan hidup dan mendukung tercapainya financial freedom.

Mengidentifikasi dan mengelola risiko yang dapat mengganggu kekayaan, seperti risiko kesehatan, jiwa, aset, investasi, dan keluarga melalui strategi proteksi dan mitigasi risiko, termasuk membangun dana darurat dan perlindungan asuransi yang sesuai.

Rekomendasi Investasi merupakan penyusunan strategi investasi yang disesuaikan dengan life goals, kebutuhan Financial Freedom, profil risiko, jangka waktu, dan kondisi kekayaan klien, melalui dua pendekatan utama, yaitu Wealth Planning for Life Goals untuk memastikan setiap tujuan hidup dapat didanai secara terencana, serta Wealth Planning for Financial Freedom untuk membangun kemandirian finansial melalui pengelolaan aset dan investasi yang optimal dan berkelanjutan.

Estimasi nilai investasi dalam Rupiah menggunakan kurs USD/IDR sebesar Rp17.657,90 per USD per 3 September 2026. Nilai tersebut bersifat estimasi dan dapat berubah mengikuti kurs yang berlaku pada saat transaksi.

Catatan:

Professional fee merupakan biaya pendampingan BookPlan Perencana Kekayaan selama 1 (satu) tahun. Besaran fee disesuaikan dengan tingkat kekayaan bersih (net worth), kompleksitas aset, struktur kepemilikan, serta kebutuhan layanan masing-masing klien.